周二，当币安创始人赵长鹏（更广为人知的名字是 CZ）承认多项洗钱违法行为时，这位加密货币大亨的另一只鞋变成了联邦金融犯罪渠道的传福音集会人物。

美国司法部的一项调查发现，担任广受欢迎的加密货币交易所首席执行官的 CZ 和其他币安高管通过允许哈马斯和基地组织等恐怖组织在其平台上执行金融交易来规避美国法律直接违反了《银行保密法》对企业与犯罪分子和受经济制裁的人物开展业务能力的限制。

据司法部称，CZ 知道币安平台没有足够的措施来阻止此类交易，一名币安合规员工表示“我们需要一个横幅‘这些天清洗毒品资金太厉害了 – 来币安，我们为你准备了蛋糕’” .’”

法庭文件还显示，CZ 在币安内部授权了一项计划，帮助被认定为“VIP 用户”的有价值的美国用户继续在该平台上开展业务，尽管美国法律允许这样做。币安将通过电话联系 VIP 用户，并帮助他们通过离岸实体注册新的独立账户，然后这些实体将收到他们在平台上的持仓以及币安本身提供的任何附加福利。这种做法帮助美国用户规避了美国金融监管机构，同时提升了币安的整体持股量、价值和地位。根据美国司法部提交的文件，CZ 在 2019 年表示，美国市场“占（币安）潜在收入的 20% 至 30%”。

“币安为了追求利润而对其法律义务视而不见。它的故意失败导致资金通过其平台流向恐怖分子、网络犯罪分子和虐待儿童者，”财政部长珍妮特·耶伦 (Janet L. Yellen) 表示。“今天为确保遵守美国法律法规而实施的历史性处罚和监管标志着虚拟货币行业的一个里程碑。任何机构，无论位于何处，想要从美国金融体系中获益，也必须遵守保护我们所有人免受恐怖分子、外国对手和犯罪侵害的规则，否则将面临后果。”

CZ 的认罪伴随着严厉的惩罚，包括 1.5 亿美元的罚款、最高 18 个月的监禁（尽管相信检察官会主张更严厉的判决）以及解除他作为币安首席执行官的职务。该公司本身将支付 43 亿美元的罚款和没收，并同意任命一名独立合规监察员，为期三年。在安装合规监控器三年后，CZ 不得参与 BInance 的所有活动。

该裁决解决了一场长达一年的法律纠纷，在此期间，币安发现自己受到美国司法部、美国证券交易委员会、商品期货交易委员会、外国资产控制办公室和财政部的调查和/或诉讼。不到一个月前，FTX 前首席执行官山姆·班克曼-弗里德 (Sam Bankman-Fried) 因与 FTX 倒闭相关的欺诈指控而被定罪。FTX 是币安最大的竞争对手，直到去年倒闭。

对 Bankman-Fried、CZ 和币安的处罚也代表了美国政府机构的共同努力，以挑战加密货币交易所，并对因波动性、涉嫌拉高抛售计划和糟糕至不足的财务指导而臭名昭著的市场实施监管。用户。

CZ 的法律团队现在将重点努力确保他能够返回 CZ 及其家人居住的阿拉伯联合酋长国，直至宣判。检察官对美国治安法官 Brian Tsuchida 的初步裁决提出质疑，以 1.75 亿美元的保释金释放了 CZ，并允许他返回阿联酋，理由是在保证这位前币安首席执行官返回美国接受判刑方面存在潜在困难，包括与阿联酋之间缺乏引渡条约。

面对币安面临数十亿美元的罚款，该公司的流动性也受到质疑。尽管被公认为全球最大的加密货币交易所，但该公司是少数几家未接受主要认可审计公司审计的主要加密货币公司之一。缺乏透明度极大地削弱了投资者的信任，因为人们开始相信该公司可能会动用平台上持有的客户资金来支付罚款，这种想法开始在加密货币社区中蔓延。

在 CZ 认罪之前的几个月里，公司高管的大量变动和大规模裁员也加剧了这种不确定性。案件解决后几天内，交易员已从该平台撤回 10 亿美元。

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